在外國financial planning 是常見的服務，而financial planner 是一個要求很高的行業，入職前要讀好難的課程，學費都有一定咁上下，講學歷同時，同時都講求個人質素，當中Integrity比一切重要，而且要博學多材，除了社會大眾認識的保險及基金，不少人真是尋求他們的理財策劃的意見，即使稅務安排、遺產信託都是見面時涉及的話題。
香港的財務策劃依然是消費主導式市場
香港市場依然停留在外國二三十年前的階段，但我理解不是這樣，香港的財務策劃起步依然尚早。再諗深一層，同行的手法是市場迫出來。在我入外之初，我曾經遇到幾個令我尷尬的場合，客人在一開始即時暫停了咨詢環節，好心急要了解產品，可能他需要的根本不是這些。在我未充足了解他情況以及掌握他期望時，要我隨隨便便拿出一份計劃是可以，但這不合乎他最大的利益，這樣無機會比我發揮身價。
如果香港的大眾市場依然停留好似「買菜level」，純粹消費主導，真正的Financial Planner好難被培育出來
如果這個市場對銷售人員的資格要求也不重視，只是看重其他次要因素，要把做財務策劃和其他社會認受高的職業拉近距離，有點難度，
無論是保險公司、IFA以及銀行三國都把似是「把醫生變成賣西藥」，理財行業要社會相信financial planner 是跟人準備一些理財方案而非賣野，麻煩放下那些MDRT(百萬圓桌，意味年收入至少54萬港元)作為傑出的指標，取而代之，換上各種專業資格，例如CFP、CWM等等，這個世界更應該appreciate 在工餘時依然努力進修的人，而不是銷售額，我不認為對方銷售額大就值得信任，相反學歷至少他們的的確確花了時間及心機去爭取回來。
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